Calculadora de reequilibrio de cartera de inversion

¿Qué es la Calculadora de Reequilibrio de Cartera de Inversión?

Con el tiempo, los distintos activos de una cartera crecen a ritmos diferentes, desviando los pesos reales de tu asignación objetivo (por ejemplo, si planeabas 60% en el Activo A y 40% en el B, pero A ha subido más, ahora podría representar el 70%). Reequilibrar consiste en comprar o vender para volver a la proporción objetivo. Esta calculadora te dice exactamente cuánto ajustar en cada activo, incluyendo la opción de inyectar capital nuevo en lugar de vender.

Incluye un comparador de tres perfiles de riesgo (conservador, balanceado, agresivo) mostrando cómo cambiarían los ajustes necesarios según el peso objetivo elegido.

¿Cómo se calculan los ajustes de reequilibrio?

Se calcula el valor total de la cartera (incluyendo capital nuevo si lo hay), se determina cuánto debería valer cada activo según su peso objetivo, y se resta el valor actual para saber cuánto comprar o vender.

Ejemplo: una cartera con 7.000 $ en el Activo A y 3.000 $ en el B (70%/30% actual) que busca un objetivo de 60%/40%, sin capital nuevo, necesita vender 1.000 $ del Activo A (para bajar de 7.000 a 6.000 $) y comprar 1.000 $ del Activo B (para subir de 3.000 a 4.000 $).

Casos de uso reales

Inversores con una asignación de activos objetivo definida (por ejemplo, 60% acciones / 40% bonos, o una distribución entre distintas criptomonedas) reequilibran periódicamente (trimestral o anualmente) para mantener su perfil de riesgo original, evitando que las subidas de un activo concentren la cartera más de lo previsto.

Introducir capital nuevo en el campo correspondiente permite reequilibrar "comprando solo" (sin vender el activo que ha subido), lo que en muchas jurisdicciones evita generar un hecho imponible por venta, una estrategia habitual para quienes aportan capital regularmente a su cartera.

Preguntas Frecuentes (FAQ)